Case ilustrativo · Corretagem de seguros de vida · sem vínculo com a marca
Em venda consultiva, o retorno combinado não pode depender da memória do corretor.
Cenário ilustrativo de uma franquia de seguros de vida em que a decisão leva várias conversas e o cliente costuma pedir tempo. Mostra como o registro automático, o Radar Comercial e a mensagem preparada ajudam o corretor a voltar na data combinada, sem tirar a conversa das mãos dele.
Case ilustrativo · números fictícios
+32%
Retornos no prazo
-44%
Propostas sem contato há mais de 10 dias
+2 p.p.
Conversão de propostas
O negócio
Franquia Prudential
Uma franquia de seguros de vida com corretores que vendem de forma consultiva. Cada decisão envolve a situação da família, a comparação de coberturas e tempo para pensar. A conversa começa por indicação, passa por uma reunião de descoberta, uma proposta e, em geral, duas ou três rodadas de dúvidas antes da assinatura. O ciclo leva semanas. Entre as reuniões, o contato acontece pelo WhatsApp. Cenário ilustrativo, sem vínculo com a marca: a única referência real é o modelo de franquia de seguros de vida. Equipe, números e sistemas foram definidos para o caso.
O desafio
O cliente pede tempo e o retorno fica para a memória
Depois da proposta, o cliente pede alguns dias para conversar em casa. Às vezes volta com perguntas. Muitas vezes, não volta. O corretor segue atendendo outras famílias e novas indicações. Sem uma lista de prioridades, o retorno depende de lembrar. O CRM é preenchido no fim do dia, quando é. O gestor só descobre que uma negociação esfriou quando pergunta.
- Retornos combinados na conversa sem data registrada em lugar nenhum.
- Propostas apresentadas que passam duas ou três semanas sem novo contato.
- Gestor sem saber quais negociações esfriaram e por quê.
Ficha do cenário
- Equipe
- 12 corretores em uma unidade (ilustrativo)
- Ciclo de decisão
- De 3 a 6 conversas, ao longo de semanas
- Canal principal
- WhatsApp, com reuniões por vídeo
- Sistemas
- RD Station Conversas e RD Station CRM
A jornada comercial
Da proposta ao retorno na data combinada: quatro movimentos.
- 01
Reunião de descoberta e proposta
O corretor faz a reunião de descoberta e apresenta a proposta por videochamada. Dúvidas e valor seguem pelo WhatsApp. A Selltio lê a conversa e registra etapa, valor da proposta e dúvidas em aberto na ficha da oportunidade.
- 02
O cliente pede tempo
O cliente diz que quer conversar com a família e pede para retomar em duas semanas. A Selltio sugere a data como próxima ação, com a mensagem do cliente como evidência. O corretor confirma. Nada é enviado ao cliente nesse momento.
- 03
O compromisso aparece no Radar
Na data, a oportunidade entra no Radar Comercial com o motivo: retorno combinado para hoje. Ao lado dela, uma proposta sem contato há doze dias. O corretor sabe por onde começar antes de abrir o WhatsApp.
- 04
O corretor retoma com contexto
O corretor abre a ficha e relê as dúvidas sobre carência e cobertura. O painel do vendedor prepara a mensagem de retorno com esse contexto. Ele revisa, ajusta, envia e marca a nova reunião. O cliente recebe resposta às dúvidas dele, não um lembrete genérico.
As quatro capacidades aplicadas
Não são quatro automações isoladas. É uma negociação acompanhada.
01 · Atualização de CRM
O CRM registra o que foi combinado na conversa
Etapa, valor da proposta, dúvidas levantadas e data combinada de retorno entram no CRM a partir da conversa. Com alta confiança, a Selltio aplica. Em dúvida, sugere e o corretor confirma. Ganho e perda nunca são automáticos. Hoje, a leitura do WhatsApp vem do RD Station Conversas e o registro vai para o RD Station CRM. Pipedrive, conector genérico e leitura do WhatsApp Web pelo plugin: em breve.
Entender Atualização de CRM
02 · Radar Comercial
Cada retorno combinado vira prioridade com motivo
Hoje o Radar agrupa o que precisa de ação por situação: Responder cliente, Incompleta, Retomar, Aguardando cliente e Sob controle, cada item com o motivo e a próxima ação. O retorno combinado para hoje aparece em Retomar. O corretor começa o dia pela lista, não pela memória. Os filtros Proposta sem retorno, Sem próximo passo e Alto valor chegam em breve.
Entender Radar Comercial
03 · Flow Inteligente
A mensagem de retorno parte do que o cliente perguntou
No painel do vendedor, a Selltio prepara a próxima mensagem com base no que o cliente pediu: a dúvida sobre carência, a comparação de coberturas, a data que ele indicou. O corretor revisa, ajusta e envia. Nada sai sem ele. A orientação sobre coberturas continua sendo do corretor. Sequências de follow-up (Flow Inteligente): em breve.
Entender Flow Inteligente
04 · Qualidade e Previsão
O gestor enxerga a negociação parada antes de perguntar
O painel Equipe mostra quem precisa de ajuda hoje, tempo de resposta por corretor e retornos combinados que passaram da data. O Analista de Conversas lê as negociações e aponta pontos de atenção na abordagem. A gestão parte do que as conversas mostram, não do que foi digitado no CRM. Previsão de fechamento (forecast): em breve.
Entender Qualidade e Previsão
Resultados ilustrativos
Quais indicadores seriam relevantes medir?
Números fictícios, escolhidos para mostrar o que acompanharíamos em uma implantação real. Nenhum deles é um resultado medido.
+32%
Retornos no prazo
Número ilustrativo. Seria medido como retornos feitos até a data combinada sobre retornos combinados, por corretor, comparando 60 dias antes e 60 dias depois.
-44%
Propostas sem contato há mais de 10 dias
Número ilustrativo. Seria medido pela contagem semanal do filtro Proposta sem retorno no Radar (em breve), antes e depois, com a mesma regra de corte.
+2 p.p.
Conversão de propostas
Número ilustrativo. Seria medido como propostas ganhas sobre propostas apresentadas no período, por corretor, descontando sazonalidade e a entrada de novos corretores.
Outros cenários
Veja a mesma jornada em outro jeito de vender.
Próxima conversa
A sua operação pode ser o próximo case, com resultados reais e medidos.
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